As instituições financeiras em meio a um ambiente macroeconômico e regulatório. As atuações do Banco Central, mercado monetário e cambial. Limites de atuação de instituições financeiras e suas tendências como ponto elemento do planejamento das instituições. Tópicos macroeconômicos: regime de Metas de Inflação; Instrumentos de Política Monetária, Sistema SELIC, Mecanismos de Transmissão da Política Monetária, Regimes Cambiais.

A disciplina tem como objetivo abordar as principais teorias em finanças comportamentais, descrevendo sua evolução, importância e aplicação aos diversos temas da atualidade.

Propõe-se com essa disciplina uma maior capacidade de análise dos problemas e soluções existentes no universo de finanças, investimentos e banking, recorrendo conhecimentos em psicologia, finanças comportamentais e teoria do processo decisório.

O objetivo da disciplina é abordar as principais teorias do mundo das finanças e investimentos, como teoria do portfolio de Markowitz, CAPM, ATP e sofisticações modernas, fixando os conceitos estatísticos de variância, desvio padrão, correlação e demais necessários para o estudo dos investimentos.

A disciplina tem o objetivo de introduzir o aluno na área de Wealth Management (Gerenciamento de Riqueza). São abordados os tópicos de avaliação das riquezas de uma família ou indivíduo, conceito e operação de Family Office, introdução ao gerenciamento de recursos de terceiros e portfolio de investimentos, análise e seleção de fundos de investimento, bem como alternativas de investimento no exterior (offshore), ferramentas para blindagem financeira. O aluno é colocado em situações reais, desenvolvendo suas habilidades de gestão de recursos de terceiros para formação e perpetuação de riqueza. A disciplina tem a proposta de capacitar e familiarizar o aluno para atividades de Wealth Management, campo de grande crescimento em instituições financeiras e Family Offices.

A disciplina aborda o papel e impacto do dinheiro nas relações humanas, nas ideologias, na sociedade e na consciência que uma pessoa tem de si mesma, resgatando as diferentes perspectivas que localidades e tempos diversos podem ter sobre o dinheiro. Com essa disciplina, espera-se formar um aluno capaz de visualizar, compreender e lidar com as finanças de uma forma muito mais profunda, científica e gratificante.

A disciplina trata de elementos de motivação em vendas e ferramentas relacionadas ao sucesso da venda. O conteúdo aborda, ainda, os aspectos atinentes às ações de pré-venda e pós-venda. No conteúdo são tratadas, também, as diferentes etapas da venda e suas respectivas peculiaridades teórico-práticas.

Trata, ainda, das funções administrativas relacionadas ao planejamento, à organização sistêmica e estrutural, à liderança da força de vendas e o estabelecimento dos dispositivos de controle da evolução dos negócios financeiros.

A disciplina engloba as dimensões do planejamento financeiro pessoal com objetivo de criação de reserva, abordando aspectos das finanças pessoais com foco em qualidade de vida. Inclui também os tópicos de previdência pública, avaliação e seleção de planos de previdência privada, diagnóstico financeiro conforme idade e nível de renda, orçamento doméstico, consumo e endividamento, decisões financeiras.

Introdução ao relacionamento com cliente em finanças sob a perspectiva da ética e conduta do professional financeiro. Ética no contexto de serviços e produtos financeiros. Argumentação moral e fundamentação ética em finanças. Dilemas e conflitos éticos associados a finanças. Código de conduta do profissional.

O objetivo da disciplina é abordar de maneira prática, conceitual e profunda o tema de blockchain e criptomoedas, como um elemento importante da moderna tecnologia financeira.

A parte de planejamento fiscal concentra-se na gestão de tributos e planejamento tributário para pessoa física e pessoa jurídica. A disciplina inclui noções tributárias básicas, enfoque especial em imposto de renda para pessoa física e jurídica, abordando também tributação de operações em mercados financeiros, sobre investimentos de brasileiros no exterior e enquadramento penal para descumprimento de obrigações com a Receita Federal.

A parte de planejamento sucessório concentra-se na preparação de sucessores e transmissão de bens, considerando aspectos jurídicos de direito de família, tais como regimes de união.

Tanto o planejamento fiscal quanto o tributário pretendem instrumentalizar o profissional financeiro para oferecer a clientes o máximo de eficiência e segurança jurídica na gestão de tributos e patrimônio.

A disciplina apresenta os modelos e ferramentas de análise necessárias à tomada de decisão quanto à alocação estratégica de ativos e composição de portfolios.

Para tanto, serão apresentados os fundamentos teóricos da moderna teoria de carteiras e dos modelos de precificação de ativos. Também serão expostos os aspectos da gestão de riscos inerentes à composição de portfolios, bem como os indicadores de desempenho de gestão.

A disciplina tem como objetivo desenvolver técnicas de matemática financeira aplicadas a finanças, investimentos e banking.

O aluno será preparado para lidar com os diversos problemas da rotina financeira, compreendendo-os matematicamente e solucionando-os com as ferramentas de calculadora científica e planilha eletrônica.

Serão também abordados sistemas de fluxo de caixa, sistemas de amortização, descasamento de fluxos, entre outros.

A disciplina trabalha o portfolio de investimentos internacionais, bem como a dinâmica e tendências das finanças e economia em nível global. São abordados ativos globais, com enfoque em países com elevado fluxo de investimentos como os EUA, contemplando tópicos essenciais como câmbio, FOREX, offshores e blindagem patrimonial, bem como assuntos que conectam países economicamente e financeiramente, como macroeconomia internacional, taxas cambiais, juros internacionais, o mercado financeiro, de capitais, comércio exterior, FMI, FED, entre outros.

O objetivo da disciplina é abordar todos os principais produtos financeiros existentes no mercado brasileiro.

Serão vistas características essenciais dos diversos produtos disponíveis para a alocação de recursos, o cenário do mercado atual e as suas características quanto a emitente, risco, rentabilidade, custo, prazo e tributação.

Essa disciplina compõe um dos principais conhecimentos para as certificações de mercado financeiro como Ancord, CPA20, CEA e CFP.

A evolução do mercado de planejamento financeiro pelo mundo, com indicadores do seu impacto em diferentes países e quais os “drivers” de crescimento para esta indústria. O panorama destas oportunidades e perspectiva de crescimento da indústria de planejamento financeiro no Brasil. Incentivo ao modelo mental empreendedor dos alunos que poderão ser agentes transformadores do mercado financeiro do país, beneficiando também suas carreiras.

Fases principais da montagem de uma metodologia completa de um planejamento familiar, desde a coleta de dados qualitativa. Etapas de coletas quantitativas e análise de dados. Construção de sonhos e objetivos financeiros por meio de metodologias eficazes. Diagnóstico financeiro completo, compreendido por Equilíbrio Orçamentário, Política de Investimento, Avaliação e Administração de Dívidas, Organização Financeira em Contextos Complexos e Gestão de Riscos. Metodologia para planejamento tributário e estruturação de plano sucessório. Organização financeira e acompanhamento contínuo e diligente.

Estudo dos “entregáveis” no Planejamento Financeiro. O orçamento como pedra fundamental responsável pelo bom andamento do Plano Financeiro construído junto ao cliente. A aposentadoria, ou curva de longevidade, tratada de maneira estratégica, para que reflita ao máximo a realidade do cliente nas alternativas que se apresentam a ele no longo prazo. O plano e estratégia de investimentos como entregáveis contínuos do planejamento financeiro.

Situação fiscal do cliente no âmbito do planejamento financeiro pessoal. Compreensão e avaliação da interferência de impostos e tributos sobre as diversas atividades exercidas pelas pessoas físicas e jurídicas, assim como suas repercussões sobre posições financeiras e transações financeiras em geral. Identificação de oportunidades para o planejamento tributário de cliente. Otimização do impacto da carga fiscal dentro das possibilidades que a legislação oferece, em âmbito local ou internacional. Os impactos jurídicos das alternativas de planejamento sucessório nas famílias. Preparação de sucessores e a transmissão de bens após sua morte. Formas de abordagem aos clientes na identificação de principais riscos financeiros, patrimoniais ou pessoais. Cálculo das necessidades de coberturas de riscos. Preparação de uma política de riscos consistente que o cliente possa executar de forma independente, em consonância com o planejamento patrimonial e sucessório.

Compreensão, identificação e comunicação dos diferentes perfis comportamentais. Arquitetura de escolha e nudges comportamentais a partir de análises oriundas do processo de planejamento financeiro.

Desenvolvimento de técnicas para o planejador no relacionamento com cliente. Comunicação e engajamento no processo de planejamento financeiro. A percepção dos vieses pessoais e a influência nas finanças. O pensamento em suitability do ponto de vista humano. Uso de ferramentas de Coaching & Mentoring no planejamento. Gestão de momentos de transição profissional/pessoal e realização do planejamento pautado em valores e ética.

Desenvolvimento de projetos em planejamento financeiro. Valuation, empreendedorismo, perfis comportamentais e as dimensões do planejamento financeiro pessoal em situações reais de geração de valor ao cliente.